Antiriciclaggio (In House)

L'Impresa può scegliere l'intero percorso o personalizzarne i moduli, i contenuti e il livello di approfondimento, al fine di:

• Conoscere il contesto normativo e sanzionatorio in tema di Antiriciclaggio
• Acquisire consapevolezza dei processi e ruoli aziendali
• Comprendere principi e approcci per l’adeguata verifica della clientela
• Saper riconoscere e valutare operazioni sospette
• Apprendere organismi e regole della segnalazione
• Affrontare casi specifici per conoscere e implementare l’apparato aziendale in tema di Antiriciclaggio

PARTE GENERALE

• Il reato di riciclaggio: analisi, diffusione, rilevanza economica, criminalità dei colletti bianchi
• Tecniche più comuni di riciclaggio attraverso il sistema economico – finanziario
• Il sistema di prevenzione antiriciclaggio italiano nel contesto internazionale e la normativa Banca d’Italia
• Il finanziamento del terrorismo
• I soggetti obbligati (destinatari) e il ruolo del responsabile antiriciclaggio e di tutti collaboratori nella prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio
• L’apparato sanzionatorio alle violazioni antiriciclaggio. Rischi reputazionali, legali e operativi

ADEGUATA VERIFICA DELLA CLIENTELA

• Principi generali:
  - Conoscenza del cliente
  - Approccio basato sul rischio
  
  
• Contenuto e momento attuativo dell’adeguata verifica. Le attività previste e il monitoraggio
• Gradazione degli obblighi di adeguata verifica (semplificata, ordinaria, rafforzata)
• Titolarità effettiva dell’operazione e del cliente. Controlli PEP
• La responsabilità del cliente e la verifica da parte dell’azienda
• L’obbligo di astensione dall’instaurazione del rapporto continuativo

SEGNALAZIONE OPERAZIONI SOSPETTE

• Definizione di sospetto di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo
• Il profilo oggettivo dell’operazione, il profilo soggettivo del cliente e il patrimonio informativo
• Indici di anomalia e schemi di comportamento anomalo: funzionamento indici e casistica ricorrente
• L’onere, i tempi e le modalità di segnalazione. I due livelli della segnalazione e il ruolo dell’UIF. La tutela della riservatezza e il divieto di comunicazione